Deux niveaux de gouvernance patrimoniale

Un audit détaillé de l'ensemble de vos actifs, structures, juridictions et engagements. Nous établissons une vision consolidée de votre patrimoine, identifions les zones de risque et les opportunités d'optimisation, qu'il s'agisse d'actifs financiers, immobiliers, d'assurance-vie, de participations ou de financements.

Un reporting trimestriel unifié regroupant notamment l'ensemble de vos positions auprès de multiples établissements bancaires et sociétés de gestion. Vous disposez d'une vision 360° de tous les actifs et passifs de votre patrimoine, avec des indicateurs de performance, d'allocation et de risque ; accessible en format digital et mobile.

MFO agit comme point de contact unique entre vos banquiers, avocats, notaires, fiscalistes et gestionnaires. Nous assurons que chaque intervenant dispose de l'information nécessaire et que les décisions prises sont cohérentes avec votre stratégie patrimoniale globale.

Supervision active de vos investissements cotés : suivi des mandats de gestion, contrôle des allocations, analyse des performances et des frais. Nous veillons à ce que les décisions d'investissement restent alignées avec votre profil de risque et vos objectifs de long terme.

Organisation de votre architecture patrimoniale à travers les structures juridiques les plus adaptées — sociétés de patrimoine, holdings, trusts, fondations — en coordination avec vos conseils juridiques et fiscaux, dans une logique multi-juridictionnelle.

Coordination complète de votre projet de mobilité internationale : analyse des effets juridiques familiaux et de l'impact fiscal, adaptation des structures patrimoniales, coordination avec les autorités (ou administrations) et conseils locaux, gestion des obligations déclaratives dans les juridictions de départ et d'arrivée.

Préparation de la transmission de votre patrimoine aux générations suivantes : cartographie des enjeux successoraux et des juridictions concernées, structuration des donations, mise en place de la gouvernance familiale et accompagnement des héritiers dans la prise en main progressive du patrimoine.

Recherche et négociation des meilleures conditions de financement auprès des établissements bancaires — crédit lombard, financement immobilier, lignes de crédit. Nous mettons en concurrence les offres et veillons à optimiser les conditions tarifaires dans votre intérêt.

Sélection et mise en place de contrats d'assurance-vie luxembourgeoise en architecture ouverte et dédiée. Le triangle de sécurité luxembourgeois et le super-privilège offrent une protection unique des actifs, combinée à une flexibilité d'investissement et des avantages fiscaux adaptés à votre situation cross-border.